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信用卡業(yè)務調研報告
在當下這個社會中，報告對我們來說并不陌生，報告具有成文事后性的特點。我們應當如何寫報告呢？下面是小編為大家收集的信用卡業(yè)務調研報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
信用卡業(yè)務調研報告1
按照3月9日晚部門緊急會議的通知要求，為提升支行對信用卡業(yè)務的重視程度，提高我們服務基層的質量和效率，扭轉信用卡業(yè)務當前不力局面，我對本人包點的四個支行進行了走訪，宣導信用卡開門紅激勵政策，廣泛聽取了他們意見建議。現(xiàn)將有關情況匯報如下：
一、基本情況
經調查，西門客戶結構以對公機構客戶和房貸客戶為主，但與往年信用卡業(yè)務發(fā)展迅猛勢頭相比，近年來發(fā)展遇到瓶頸；東街因位于城鄉(xiāng)結合部，客戶結構以個人客戶和個體戶居多，對公客戶較少，近年來信用卡業(yè)務發(fā)展強勁；立業(yè)路是這四個行中唯一的信貸功能行，客戶結構以對公客戶和房貸客戶為主，信用卡業(yè)務發(fā)展中規(guī)中矩；紅發(fā)類似東街，客戶結構以個人客戶為主，近年來信用卡業(yè)務發(fā)展也不錯。
二、開展走訪活動情況
按要求，我走訪的四個支行，均與行里主要領導、負責分期業(yè)務的客戶經理和信用卡專管員一一進行了交流，除了把其他行好的做法介紹給他們以及針對他們在發(fā)卡、分期發(fā)展中存在的問題進行答疑外，還對該網點周圍的情況進行實地考察，向他們介紹了我行最新信用卡營銷商機的工具，同時重點宣導了信用卡開門紅旺季營銷方案中的激勵政策，聽取了他們的'意見和建議。他們普遍反映信用卡開門紅旺季營銷激勵政策很得力，接下來會加大對信用卡業(yè)務營銷拓展，同時也反映和提出了一些問題，發(fā)表了一些意見。
三、存在的問題
一是主動營銷、聯(lián)動營銷的少。通過走訪了解到，因網點指標多，而人手又有限，基本都是靠客戶主動來網點辦理的，結合自身特色分析和主動出擊營銷的少，同時在產品聯(lián)動營銷方面也缺乏意識，想法不多。
二是網點員工年齡偏大。通過走訪了解到，有幾個行的領導反映網點員工大多都是老員工，年輕人少，因老員工對新事物、新業(yè)務的接受態(tài)度和消化能力都較年輕人慢，面對新時代信用卡業(yè)務發(fā)展的新要求，存在一些不適應，比如一些新的營銷商機的工具不能很好的運用。
四、幾點建議
一是培訓宣導少。一方面今年產品培訓少；另一方面是一些政策宣傳不到位。要培訓的知識和要宣導的政策，沒有傳達給特定需要的人，同時信息傳導也存在不連續(xù)。比如在溝通交流中了解到，很多行長、客戶經理都對釘釘不了解，對最新有哪些新的卡種，有什么特色，怎么去營銷，年費是多少，多大額度刷多少次能免年費，那些卡種能辦套卡都是知之甚少，其實這些都有現(xiàn)成的營銷單頁。
二是客戶體驗不好。在溝通交流中了解到，比如分期通客戶，本是系統(tǒng)提示過來的，支行也將此商機分配給客戶經理了，客戶經理打電話好不容易說動客戶過來網點辦業(yè)務，最后卻因多頭授信被拒有沒辦成，造成了很不好的體驗，他們建議系統(tǒng)針對這種明知會被拒的客戶系統(tǒng)能不能不要提示！
三是營銷貸后分離。在溝通交流中了解到，一些網點提出有些是系統(tǒng)預提示過來辦卡的，經辦人與他們也只是一面之緣，同時經辦人也是按照規(guī)定的動作都做了，但最后出現(xiàn)逾期不良了，卻需要他們來催收并負責，這樣肯定會打擊他們的積極性，他們建議這種形式的進件能不能由分行催收團隊來負責。
四是客戶取號提示額度。在溝通交流中了解到，針對預提示過來辦卡的客戶，網點普遍反映客戶如果去取號是能看到額度的，如果額度低了，客戶可能馬上就不辦了，如果提示額度很高，但最后又沒有辦批到這么多，客戶也會過來投訴，他們建議叫號機能不能不要提示額度。
五是信用卡活動少。如果說預提示是客戶來信用卡辦卡第一道關口，那么信用卡活動就是客戶激活使用信用卡最后一道了，他們建議從多店面、多區(qū)域的多開展一些信用卡活動。
信用卡業(yè)務調研報告2
根據3月9日晚上部門緊急會議的要求，為了增強支行對信用卡業(yè)務的重視程度，提高我們在基層服務的質量和效率，改變目前信用卡業(yè)務不力的狀況，我親自訪問了我負責的四個支行，并且向他們宣傳了信用卡開門紅激勵政策。我廣泛聽取了他們的意見和建議。現(xiàn)在我將向您匯報相關情況：
一、基本情況
經調查，西門地區(qū)主要以對公機構客戶和房貸客戶為主，但近年來信用卡業(yè)務的發(fā)展勢頭相對較弱，遇到了一定的瓶頸。東街地區(qū)位于城鄉(xiāng)結合部，主要客戶群體以個人客戶和個體戶為主，較少涉及對公客戶，而近年來信用卡業(yè)務卻呈現(xiàn)出強勁的增長態(tài)勢。立業(yè)路地區(qū)是四個區(qū)域中唯一擁有信貸功能的地區(qū)，主要客戶群體以對公客戶和房貸客戶為主，信用卡業(yè)務的發(fā)展相對保持穩(wěn)定。紅發(fā)地區(qū)與東街類似，主要客戶群體以個人客戶為主，而近年來信用卡業(yè)務也呈現(xiàn)出不錯的發(fā)展勢頭。
二、開展走訪活動情況
按要求，我走訪的四個支行，均與行里主要領導、負責分期業(yè)務的客戶經理和信用卡專管員一一進行了交流，除了把其他行好的做法介紹給他們以及針對他們在發(fā)卡、分期發(fā)展中存在的問題進行答疑外，還對該網點周圍的情況進行實地考察，向他們介紹了我行最新信用卡營銷商機的工具，同時重點宣導了信用卡開門紅旺季營銷方案中的激勵政策，聽取了他們的意見和建議。他們普遍反映信用卡開門紅旺季營銷激勵政策很得力，接下來會加大對信用卡業(yè)務營銷拓展，同時也反映和提出了一些問題，發(fā)表了一些意見。
三、存在的問題
一是主動營銷、聯(lián)動營銷的少。通過走訪了解到，因網點指標多，而人手又有限，基本都是靠客戶主動來網點辦理的，結合自身特色分析和主動出擊營銷的少，同時在產品聯(lián)動營銷方面也缺乏意識，想法不多。
二是網點員工年齡偏大。有幾個行的領導反映網點員工大多都是老員工，年輕人少，因老員工對新事物、新業(yè)務的接受態(tài)度和消化能力都較年輕人慢，面對新時代信用卡業(yè)務發(fā)展的新要求，存在一些不適應。
四、幾點建議
一是培訓宣導少。一方面今年產品培訓少；另一方面是一些政策宣傳不到位。要培訓的知識和要宣導的政策，沒有傳達給特定需要的人，同時信息傳導也存在不連續(xù)。比如在溝通交流中了解到，很多行長、客戶經理都對釘釘不了解，對最新有哪些新的.卡種，有什么特色，怎么去營銷，年費是多少，多大額度刷多少次能免年費，那些卡種能辦套卡都是知之甚少，其實這些都有現(xiàn)成的營銷單頁。
二是客戶體驗不好。在溝通交流中了解到，比如分期通客戶，本是系統(tǒng)提示過來的，支行也將此商機分配給客戶經理了，客戶經理打電話好不容易說動客戶過來網點辦業(yè)務，最后卻因多頭授信被拒有沒辦成，造成了很不好的體驗，他們建議系統(tǒng)針對這種明知會被拒的客戶系統(tǒng)能不能不要提示！
三是營銷貸后分離。在溝通交流中了解到，一些網點提出有些是系統(tǒng)預提示過來辦卡的，經辦人與他們也只是一面之緣，同時經辦人也是按照規(guī)定的動作都做了，但最后出現(xiàn)逾期不良了，卻需要他們來催收并負責，這樣肯定會打擊他們的積極性，他們建議這種形式的進件能不能由分行催收團隊來負責。
四是經過溝通交流，了解到預提示過來辦卡的客戶在取號時能夠看到客戶的額度信息。然而，網點普遍反映，如果客戶看到的額度較低，可能會立即放棄辦理；另一方面，如果客戶看到的額度很高，但最后實際批準的額度并未達到這么高，客戶也會前來投訴。基于此，網點建議是否可以考慮調整叫號機的設置，不再顯示額度信息。
五是信用卡活動的種類相對較少。如果說客戶體驗信用卡申請過程是整個流程的第一道關口，那么信用卡活動則是客戶激活和使用信用卡的最后一道了。為了提升客戶參與信用卡活動的積極性，建議可以在多個店面、不同區(qū)域開展更多樣化的信用卡活動。
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